Qué debes tener claro
En una frase: FTMO muestra una promoción oficial del 20 % para el 1-Step de 100.000 $, que reduce la tarifa de 499 € a 399 €. También existe una oferta oficial del 100K Standard 2-Step a 439 € frente a una tarifa indicada de 540 €, sujeta a las condiciones de esa campaña.
Lo más importante: el descuento solo cambia el precio. No elimina el 3 % de pérdida diaria, el trailing drawdown de fin de día ni la Best Day Rule del 1-Step. Tampoco convierte el 2-Step en una evaluación de una sola fase.
Error típico: copiar un supuesto código FTMO de una web de cupones y asumir que está autorizado porque aparece un campo de descuento en algún checkout. La propia FTMO prohíbe a sus afiliados anunciar descuentos falsos o no autorizados.
Siguiente paso: compara primero las reglas y después el precio. En Finantres Fondeo aplicamos precisamente ese orden: reglas → compatibilidad → coste → descuento. Si todavía estás valorando otras firmas, nuestro comparador de mejores empresas de fondeo te permite poner el coste en contexto.
¿Qué descuentos ofrece FTMO?
Las promociones oficiales que merece la pena separar son estas:
| Promoción | Programa | Precio mostrado sin oferta | Precio promocional | Ahorro | Punto crítico |
|---|---|---|---|---|---|
| Oferta 20 % | 1-Step 100K | 499 € | 399 € | 100 € | La tarifa no es reembolsable |
| Oferta especial | Standard 2-Step 100K | 540 € | 439 € | 101 € | La campaña exige no tener ya un Challenge 100K activo o equivalente |
FTMO publica el 100K 1-Step por 399 € en su landing promocional, frente a los 499 € indicados como precio anterior. La misma página confirma un objetivo del 10 %, pérdida diaria máxima del 3 %, pérdida máxima del 10 %, Best Day Rule del 50 %, periodo ilimitado y recompensa del 90 %.
En otra promoción oficial, FTMO muestra el Standard 100K por 439 € frente a 540 €. La landing vincula esa cuenta a la estructura clásica de dos fases: 10 % de objetivo en Challenge, 5 % en Verification, pérdida diaria del 5 %, pérdida máxima del 10 %, cuatro días mínimos y periodo ilimitado. La oferta está condicionada a no tener ya activa una cuenta Challenge de ese tamaño o su equivalente.
Las promociones pueden cambiar, limitarse a determinados productos o depender de la ruta de compra. El importe que aparece en el checkout oficial antes del pago es el que debes comprobar, no el porcentaje anunciado por una web externa.
Puedes contrastar la promoción directamente en la web oficial de FTMO.
¿Existe un código de descuento de FTMO?
Aquí conviene distinguir entre descuento, enlace de afiliado y código de afiliado.
FTMO reconoce expresamente en su documentación de FTMO Futures que el código de afiliado y el campo de descuento son cosas distintas. El código de afiliado sirve para atribuir una recomendación al partner y no reduce por sí mismo el precio. Para FTMO Challenge, la empresa indica que el seguimiento de afiliación se realiza mediante el enlace correspondiente.
Eso no significa que FTMO nunca pueda distribuir cupones dentro de una campaña. Significa algo más práctico: no daría por válido ningún supuesto “código FTMO permanente” si la propia empresa no confirma el descuento en su checkout.
La SERP está llena de páginas que anuncian 10 %, 15 %, 20 % o incluso porcentajes superiores. Algunas pueden dirigir a campañas reales; otras mantienen códigos vencidos o presentan un enlace de afiliado como si fuera un cupón. FTMO advierte a sus propios afiliados de que no pueden promocionar descuentos falsos o no autorizados.
Cómo comprobar si un descuento de FTMO es real
- Entra en FTMO desde su dominio oficial o desde un enlace de una promoción identificable. Selecciona exactamente el modelo, tamaño y plataforma que quieres comprar. Comprueba el precio antes de introducir datos de pago. Si utilizas un código, verifica que el total realmente cambie. Finalmente, revisa que el descuento no haya modificado el producto que estabas comparando.
No me fiaría de un contador de “la oferta termina en 10 minutos” si al llegar al checkout de FTMO la rebaja no existe.
El descuento del 1-Step de FTMO: ¿399 € es realmente mejor que 439 €?
Mirando únicamente la tarjeta de crédito, sí: 399 € son 40 € menos que 439 €.
Mirando las reglas, la respuesta cambia.
| Regla | FTMO 1-Step | FTMO 2-Step |
|---|---|---|
| Número de fases | 1 | 2 |
| Objetivo | 10 % | 10 % + 5 % |
| Pérdida diaria máxima | 3 % | 5 % |
| Pérdida máxima | 10 % | 10 % |
| Tipo de pérdida máxima | Trailing EOD | Estática |
| Best Day Rule | 50 % | No |
| Días mínimos | Sin mínimo formal | 4 por fase |
| Periodo | Ilimitado | Ilimitado |
| Reward | 90 % | Hasta 90 % |
| Reembolso del fee | No | Sí, bajo sus condiciones |
FTMO confirma esas diferencias en su tabla comparativa oficial.
Para mí, esta es la parte más importante de cualquier artículo sobre descuentos de FTMO: no compararía 399 € contra 439 € sin comparar también un daily loss del 3 % contra uno del 5 % y un maximum loss trailing contra uno estático.
En el 1-Step, la pérdida máxima del 10 % utiliza un trailing de fin de día. FTMO toma como referencia el balance de cierre más alto alcanzado y eleva el límite a medida que ese balance aumenta; el suelo puede subir, pero no retroceder. Además, la equity no puede atravesar ese límite.
En el 2-Step, la pérdida máxima del 10 % es estática respecto al capital simulado inicial. Para una cuenta nominal de 100.000 $, el límite se sitúa en 90.000 $. No va siguiendo tus nuevos máximos como el del 1-Step.
Si quieres profundizar en por qué esta diferencia pesa más que el precio, revisa nuestra guía sobre reglas de una cuenta fondeada.
El 20 % de descuento no significa que el 1-Step sea más barato a largo plazo
Hay otro detalle fácil de pasar por alto.
FTMO establece que la tarifa del 1-Step no se reembolsa después de superar la evaluación. En el 2-Step, la tarifa pagada puede devolverse con la primera Reward una vez cumplidas las condiciones del programa.
Esto cambia mucho cómo deberías interpretar la promoción.
Supón que comparas las dos ofertas de 100K:
1-Step: pagas 399 €. Esa tarifa queda pagada aunque posteriormente completes el proceso.
2-Step: desembolsas 439 €. Son 40 € más al inicio, pero FTMO contempla el reembolso de la tarifa pagada al llegar al primer retiro de Reward.
No restaría esos 439 € de tu coste desde el primer día, porque el reembolso no está garantizado. Primero tienes que superar las dos fases, obtener la FTMO Account, cumplir sus reglas y llegar a una Reward elegible.
Pero tampoco trataría el 1-Step como “claramente más barato” solo porque el checkout inicial marca una cantidad inferior.
Si quieres comparar costes de challenges de forma más amplia, tienes nuestra guía de precios de cuentas de fondeo y el análisis específico de cuánto cuesta una cuenta de fondeo de 100K.
Qué significa realmente el 3 % de pérdida diaria del 1-Step
En una cuenta nominal de 100.000 $, un daily loss del 3 % equivale inicialmente a un límite de 3.000 $.
FTMO no mira únicamente las operaciones que ya has cerrado. Su cálculo tiene en cuenta la equity, es decir, el balance más el resultado flotante de las posiciones abiertas, swaps y comisiones. El límite se recalcula diariamente a medianoche CE(S)T utilizando el balance registrado en ese momento y el importe de pérdida diaria correspondiente.
Esto significa que el “100K” del nombre no son 100.000 $ disponibles para perder.
Y ese es precisamente el problema de decidir por descuento.
Imagina, como ejemplo ilustrativo, que tu estrategia puede atravesar con frecuencia retrocesos intradía de 2.000-2.500 $ antes de recuperar. En el 2-Step, un daily loss inicial de 5.000 $ puede darte bastante más margen que los 3.000 $ del 1-Step. Una rebaja de 40 € en el precio de entrada no cambia esa incompatibilidad.
Si tu sistema trabaja demasiado cerca de los límites, conviene adaptar el tamaño de posición al drawdown real. Nuestra guía de gestión del riesgo en cuentas de fondeo desarrolla precisamente ese enfoque.
La Best Day Rule del 50 % también forma parte del “precio” del descuento
El 1-Step añade una regla que no existe en el 2-Step: tu mejor día no puede representar más del 50 % del beneficio acumulado de tus días positivos para completar el objetivo o cumplir las condiciones correspondientes.
Superar el 50 % no provoca automáticamente una infracción. FTMO explica que debes seguir operando hasta que el beneficio total haga caer la proporción de tu mejor día al 50 % o menos.
Ejemplo sencillo: si un único día concentra 6.000 $ de beneficio, necesitarías suficiente beneficio positivo adicional para que esos 6.000 $ dejen de representar más de la mitad del total computable.
Por eso FTMO indica que, aunque el 1-Step no tiene una regla convencional de días mínimos, la evaluación puede completarse como pronto en dos días de trading bajo la Best Day Rule.
Un trader que genera resultados de manera muy concentrada puede encontrar esta condición más relevante que los 100 € de descuento.
Otras formas legítimas de pagar menos en FTMO
No todo ahorro viene de un cupón.
Una de las opciones más interesantes son los FTMO Points. FTMO define cada Point como equivalente a 1 euro y permite utilizarlos para descontar una nueva compra, incluso para cubrir la tarifa completa si dispones de saldo suficiente. Los Points pueden proceder de determinadas Rewards, del reembolso de tarifas elegibles o de campañas promocionales.
También existe el Prime Status para clientes que alcanzan los requisitos del Premium Programme. Entre sus ventajas, FTMO publica un 10 % de descuento en nuevas compras, un Challenge gratuito del mismo tamaño en determinadas condiciones y acceso al Challenge de 400.000 $ con una rebaja del 10 %. No es, por tanto, un descuento para alguien que llega por primera vez a FTMO.
Y hay una tercera forma de ahorrar que suele recibir menos atención: no pagar todavía.
FTMO ofrece una Free Trial de 14 días para probar su entorno y reglas. En el Free Trial del 1-Step reduce el objetivo al 5 %; para el 2-Step también reduce el objetivo de la prueba y adapta los días mínimos. Solo puedes mantener una Free Trial activa al mismo tiempo. Superarla no te concede una FTMO Account, pero puede servir para comprobar si tu estrategia tolera las reglas antes de arriesgar la tarifa del challenge.
Eso no es un descuento en sentido comercial. Para un trader que todavía no sabe si puede operar dentro de los límites, puede valer bastante más que un cupón.
Cuándo no aprovecharía un descuento de FTMO
Yo no compraría el 100K 1-Step solo porque haya bajado de 499 € a 399 € si originalmente querías el 2-Step.
El 1-Step tiene sentido cuando buscas una sola fase y tu estrategia puede convivir cómodamente con el daily loss del 3 %, el trailing EOD y la Best Day Rule. El 2-Step me parece más lógico para quien acepta superar dos fases a cambio de un límite diario más amplio, maximum loss estático y posibilidad de recuperar la tarifa bajo las condiciones de FTMO.
Tampoco subiría de tamaño únicamente porque el 100K esté de promoción. Antes de comprar una cuenta más grande, calcula cuánto margen de pérdida necesitas realmente. A veces un programa nominalmente menor puede ser suficiente para probar tu sistema con menos coste económico.
Y evitaría comprar varias evaluaciones seguidas solo porque están rebajadas. El precio de un challenge fallado sigue siendo una pérdida. Un descuento del 20 % no arregla una estrategia incompatible con las reglas.
Si FTMO sigue pareciéndote caro, compara las reglas antes de cambiar de prop firm
Aquí sí merece la pena mirar alternativas, pero haciendo exactamente el mismo ejercicio.
Una de las primeras que compararía es Funding Pips. Su 100K 2 Step Pro publica un precio de 399 $, con objetivos del 6 % en ambas fases, pérdida diaria del 3 %, pérdida máxima estática del 6 % y un mínimo de dos días de trading por fase. Su reward cycle semanal parte del 80 %.
La propuesta es interesante porque reduce el objetivo frente al 10 % + 5 % de FTMO 2-Step y su coste de entrada puede resultar competitivo. Pero no escondería el intercambio: un maximum loss del 6 % ofrece bastante menos colchón que el 10 % estático de FTMO 2-Step.
Funding Pips también tiene un 2 Step Standard con objetivos del 8 % y 5 %, daily loss del 5 % y maximum loss estático del 10 %. Ahí la estructura se parece más en margen de pérdida al 2-Step de FTMO, aunque introduce sus propias políticas y condiciones de rewards que debes estudiar por separado.
Puedes ver todas esas diferencias en nuestra comparativa FTMO vs Funding Pips y ampliar la parte de reglas en la review de Funding Pips.
Si después de comparar drawdown, objetivos y payouts esas condiciones encajan mejor con tu operativa, puedes revisar Funding Pips y sus modelos disponibles. No la elegiría porque tenga un precio de entrada menor, sino si el programa concreto tiene más sentido para tu estrategia.
¿FTMO o Funding Pips si buscas ahorrar?
Si quieres una evaluación de dos fases con más margen máximo de pérdida, FTMO 2-Step sigue siendo una referencia clara: 10 % de maximum loss estático y 5 % diario, además del posible reembolso de la tarifa con la primera Reward. El coste inicial no es el más bajo, pero hay que valorar el reembolso dentro del conjunto, no aisladamente.
Si prefieres objetivos más bajos y un precio competitivo, Funding Pips 2 Step Pro merece estar en la comparación. A cambio, debes poder operar con un margen bastante más estrecho: 6 % máximo y 3 % diario. Para una estrategia que rara vez se acerca a esos límites puede tener sentido; para una que necesita absorber drawdowns mayores, el ahorro inicial puede no compensar.
En otras palabras, no elegiría entre FTMO y Funding Pips preguntando “¿cuál tiene el mejor descuento?”. Preguntaría: ¿qué conjunto de objetivo, drawdown, payout y coste puedo cumplir sin cambiar mi forma de operar para adaptarme a la promoción?
Si la respuesta te lleva hacia Funding Pips, puedes consultar su acceso y precio disponible antes de decidir.
Conclusión: ¿merecen la pena los descuentos de FTMO?
Sí, si ya habías decidido que ese programa concreto de FTMO encaja contigo.
La oferta del 1-Step 100K reduce el coste de 499 € a 399 €, un ahorro real de 100 €. Pero ese descuento viene sobre un producto con daily loss del 3 %, maximum loss trailing EOD del 10 %, Best Day Rule del 50 % y fee no reembolsable. No escogería esas reglas solo para ahorrar dinero.
El Standard 2-Step 100K a 439 € me parece especialmente digno de comparación para un trader que ya prefiera la estructura clásica de FTMO: dos fases, 5 % de pérdida diaria, 10 % máximo estático y posibilidad de recuperar la tarifa con la primera Reward bajo sus condiciones. Sigue siendo una evaluación más larga, pero sus reglas de riesgo son diferentes y eso puede valer bastante más que 40 € de diferencia inicial.
Mi criterio sería muy simple: elige primero el challenge cuyas reglas puedas respetar. Después busca el descuento de ese challenge. Hacerlo al revés es exactamente cómo una oferta barata puede terminar saliendo cara.