Las opciones que más sentido tienen
Mejor equilibrio entre precio y estructura: Funding Pips. El 2 Step Pro de 100K aparece en su web con un precio de 399 $, dos objetivos del 6 %, pérdida máxima estática del 6 % y pérdida diaria del 3 %. No es la opción con mayor margen de pérdida, pero la combinación de precio, objetivos relativamente bajos y varios ciclos de reward me parece competitiva. Puedes comprobar el precio y la oferta disponible de Funding Pips.
Mayor rebaja de entrada entre las ofertas verificadas: The5ers Summer Plan. Su 2-Step de 100K parte de 149 $ en la modalidad 10/5 y de 179 $ en la 8/5. El precio es muy agresivo, aunque después del challenge aparecen condiciones que hay que entender, incluida una regla de consistencia del 50 % en la cuenta fondeada y un límite por ciclo de payout.
Descuento directo interesante si prefieres FTMO: FTMO 1-Step. La promoción oficial de 100K reduce la cuota mostrada de 499 € a 399 €. A cambio, aceptas una evaluación de una sola fase con objetivo del 10 %, pérdida diaria del 3 %, maximum loss trailing de fin de día del 10 % y regla Best Day del 50 %.
Antes de elegir: no compares solo el precio final. Compara el programa completo: objetivo, pérdida diaria, pérdida máxima, consistencia, payout y reglas posteriores a la evaluación.
Comparativa de descuentos y cuentas de 100.000 $
| Prop firm y programa | Precio 100K verificado | Objetivo | Pérdida diaria | Pérdida máxima | Punto que vigilaría |
|---|---|---|---|---|---|
| The5ers Summer 2-Step New | 149 $ | 10 % + 5 % | 3 % | 10 % | Consistencia del 50 % después de superar la evaluación y payout limitado por ciclo |
| The5ers Summer 2-Step Classic | 179 $ | 8 % + 5 % | 3 % | 10 % | Misma regla de consistencia en la cuenta posterior |
| Funding Pips 2 Step Pro | 399 $ | 6 % + 6 % | 3 % | 6 % estática | Menor colchón máximo de pérdida que otros modelos de 100K |
| FTMO 1-Step | 399 € desde 499 € | 10 % | 3 % | 10 % trailing EOD | Best Day del 50 % y drawdown que puede subir con el balance |
Los precios promocionales pueden cambiar, desaparecer o variar según región, divisa y checkout. Por eso no pagaría ninguna evaluación únicamente porque aparezca una rebaja grande.
Y hay otro detalle importante: los porcentajes de pérdida máxima no son directamente equivalentes. Un 10 % estático puede comportarse de forma muy distinta a un 10 % trailing. Ese matiz puede importar mucho más que ahorrar 50 o 100 dólares.
Funding Pips: por qué la tendría entre las primeras opciones a comparar
Funding Pips me parece especialmente interesante en 100K porque permite elegir entre estructuras bastante diferentes en lugar de obligarte a aceptar un único challenge.
Su 2 Step Pro tiene objetivos del 6 % en ambas fases, pérdida diaria del 3 % y pérdida máxima estática del 6 %. En una cuenta nominal de 100.000 $, eso significa que el límite máximo inicial de pérdida es de 6.000 $: si balance o equity toca 94.000 $, la cuenta incumple la regla. Ese número de 6.000 $ describe mejor tu margen real que el titular de “100K”.
El punto positivo es que el suelo de pérdida máxima es estático. No va persiguiendo nuevos máximos de la cuenta. A cambio, el margen es menor que en modelos con 10 % o 12 % de pérdida máxima.
En rewards también hay que mirar más allá del porcentaje. El 2 Step Pro ofrece un ciclo semanal con un split del 80 % y un ciclo mensual del 100 %. Ese 100 % no significa simplemente “espera 30 días y retira todo”: el ciclo mensual incorpora requisitos como un consistency score del 35 % y siete días rentables con al menos un 0,5 % del tamaño inicial de la cuenta.
Por eso, antes de elegir ese programa, revisaría nuestra review completa de Funding Pips.
¿Y si necesitas más margen de pérdida?
Ahí cambia mi elección dentro de la propia Funding Pips.
El Funding Pips 2 Step Standard tiene objetivos del 8 % y 5 %, pérdida diaria del 5 % y pérdida máxima estática del 10 %. En una 100K, el suelo máximo está en 90.000 $.
El Funding Pips 2 Step Flex amplía la pérdida máxima al 12 % y mantiene una pérdida diaria del 4 %, aunque sube los objetivos al 10 % y 6 %. Además, en una Master Account de 100K de este modelo existe un límite del 2 % por trade idea, algo que no deberías pasar por alto si concentras bastante riesgo en una sola operación.
Ese es precisamente el motivo por el que priorizo Funding Pips en esta comparativa: no porque un descuento la convierta automáticamente en la mejor, sino porque puedes escoger una estructura de riesgo bastante distinta según tu estrategia.
Si ese equilibrio encaja contigo, puedes revisar la oferta disponible para Funding Pips antes de pagar.
The5ers: una cuenta de 100K desde 149 $ cambia la comparación
The5ers tiene una de las promociones de 100K más llamativas por puro coste de entrada.
Su Summer Plan ofrece:
- 2-Step New por 149 $: objetivo del 10 % en fase 1 y 5 % en fase 2.
- 2-Step Classic por 179 $: objetivo del 8 % y después 5 %.
- 1-Step por 249 $: un único objetivo del 10 %.
En los dos modelos de dos fases, la pérdida máxima durante la evaluación es del 10 % y la pérdida diaria del 3 %. No se aplica una regla de consistencia durante las fases de evaluación.
Eso hace especialmente atractivo el plan de 149 $ desde el punto de vista del coste.
Pero aquí viene la parte que no dejaría fuera de la decisión: la cuenta posterior sí incorpora una regla de consistencia del 50 %. Además, The5ers establece un mínimo de 250 $ para solicitar retiro y un payout cap de 2.000 $ por ciclo en este programa.
Es decir, los 149 $ son reales y competitivos, pero no compraría esta cuenta sin aceptar también esas condiciones.
Puedes ampliar las diferencias en nuestra review de The5ers y sus reglas de fondeo.
FTMO 1-Step: un 20 % menos, pero no es simplemente un FTMO barato
La promoción de FTMO sobre su challenge 1-Step de 100K es fácil de entender: la página oficial muestra una reducción de 499 € a 399 €, equivalente a un 20 %. La cuota del 1-Step es no reembolsable.
Lo importante es no confundir “FTMO con descuento” con “las mismas reglas de siempre por menos dinero”.
El 1-Step exige:
- objetivo de beneficio del 10 %;
- pérdida diaria máxima del 3 %;
- pérdida máxima del 10 %;
- regla Best Day del 50 %;
- período de trading ilimitado;
- reward del 90 %.
La pérdida máxima funciona además como trailing de fin de día. El límite parte de 90.000 $ en una cuenta de 100K, pero puede subir cuando aumenta el balance registrado al cierre. Una vez sube, no vuelve a bajar hasta el reset previsto después de una recompensa.
Ejemplo sencillo: si el balance utilizado para recalcular el límite alcanza 104.000 $, el suelo puede subir desde 90.000 $ hasta 94.000 $. Haber ganado 4.000 $ no significa que ahora dispongas de 14.000 $ para perder.
Para una estrategia consistente puede tener sentido. Si tu curva de resultados depende de uno o dos días muy grandes o quieres un límite máximo completamente estático, yo compararía antes otras estructuras.
Tienes el análisis completo en nuestra review de FTMO.
Un 60 % de descuento no necesariamente gana a un 20 %
Esta es una de las trampas más habituales al buscar códigos para prop firms.
Imagina dos cuentas:
- Cuenta A: cuesta 500 $ y tiene un descuento del 50 %, por lo que pagas 250 $.
- Cuenta B: cuesta 400 $ sin cupón.
- A tiene un drawdown que perjudica tu estrategia.
- B tiene reglas que encajan mucho mejor con tu gestión de riesgo.
El “50 % OFF” no convierte automáticamente a A en mejor compra.
Antes de fijarte en el porcentaje promocional, revisaría este orden:
- Reglas y drawdown.
- Compatibilidad con tu estrategia.
- Condiciones del payout.
- Coste real del programa.
- Descuento.
Nuestra guía sobre reglas de una cuenta fondeada explica los puntos que conviene comprobar antes de pagar.
El error de comparar 100.000 $ como si fueran 100.000 $ de riesgo
Aquí está la diferencia que más importa.
Tres programas pueden llevar exactamente la etiqueta “100K” y ofrecer márgenes de pérdida completamente distintos:
- Funding Pips 2 Step Pro: 6.000 $ de pérdida máxima estática.
- The5ers Summer 2-Step: 10.000 $ de pérdida máxima durante la evaluación.
- FTMO 1-Step: 10.000 $ inicialmente, pero con un límite máximo que puede trailar al cierre diario.
Los tres dicen 100.000 $. No estás comprando el mismo margen de riesgo.
Por eso recomiendo entender bien la diferencia entre límites móviles y drawdown estático. Para comparar challenges, ese dato suele ser bastante más útil que dividir simplemente el precio entre el tamaño nominal de la cuenta.
Qué descuento de 100K elegir según tu perfil
Si tu prioridad absoluta es pagar poco: el Summer Plan 2-Step de The5ers es difícil de ignorar con su entrada desde 149 $. La condición es aceptar un daily loss del 3 % y comprender bien las reglas que aparecen tras superar la evaluación.
Si quieres un buen equilibrio entre precio, objetivos y elección de modelos: Funding Pips es mi primera comparación. El 2 Step Pro tiene objetivos del 6 % + 6 % y pérdida máxima estática; Standard ofrece más margen; Flex amplía aún más la pérdida máxima. Esa variedad permite elegir por reglas, no solo por cupón.
Si ya querías FTMO y prefieres una sola fase: el descuento del 1-Step reduce de forma clara el coste de la 100K, pero solo lo elegiría si el trailing EOD y la Best Day Rule encajan con tu distribución de beneficios.
Si ninguna de estas estructuras encaja: no compraría una cuenta simplemente porque la promoción parezca excepcional. Puedes comparar otras alternativas, incluida FundedNext y sus distintos programas de evaluación.
Conclusión: el mejor descuento para una cuenta de 100.000 $ depende de qué reglas estás comprando
Entre las ofertas verificadas, The5ers destaca por el precio puro, con su evaluación de dos fases de 100K desde 149 $. Para alguien que quiere minimizar el coste inicial y puede convivir con sus condiciones posteriores, merece claramente estar en la lista.
Funding Pips es la opción que más me convence si buscas equilibrio, porque no obliga a decidir únicamente por precio: puedes moverte entre Pro, Standard y Flex según prefieras objetivos más bajos, mayor margen máximo de pérdida o diferentes condiciones de rewards. En 100K, esa capacidad de elegir la estructura me parece más importante que perseguir el porcentaje de descuento más grande.
FTMO tiene sentido para quien ya prioriza esa firma y acepta bien las reglas específicas de su 1-Step. Su 20 % de reducción es útil, pero el Best Day y el trailing EOD deberían pesar más en la decisión que esos 100 € de ahorro.
Antes de pagar, compara margen real de pérdida, objetivo, payout y compatibilidad con tu estrategia. Si Funding Pips es la estructura que mejor encaja contigo, puedes consultar desde aquí su precio y condiciones disponibles.