Si tienes que elegir rápido
Elige FTMO 2-Step si priorizas margen de drawdown y reglas de riesgo relativamente sencillas: exige un 10 % en la primera fase y un 5 % en la segunda, pero ofrece un 5 % de pérdida diaria y un 10 % de pérdida máxima estática. Para mí, ese 10 % de margen total pesa bastante más de lo que parece cuando empiezas a encadenar sesiones negativas.
Elige Blue Guardian 2-Step Standard si prefieres objetivos más bajos: pide un 8 % y un 4 %, frente al 10 % y 5 % de FTMO. A cambio, el margen también se estrecha: 4 % diario y 8 % máximo. Además, en la cuenta funded debes tener muy presente Guardian Shield.
Para swing trading y operativa alrededor de noticias, FTMO 2-Step Swing tiene una ventaja importante: permite mantener posiciones overnight y durante el fin de semana y elimina las restricciones de noticias que sí afectan a la cuenta Standard financiada. Blue Guardian permite overnight y fin de semana, pero en funded restringe las operaciones alrededor de noticias de alto impacto.
Si ninguna de las dos estructuras te termina de convencer, también compararía Funding Pips. Su 2-Step Standard combina objetivos del 8 % + 5 % con un 5 % de pérdida diaria y un 10 % máximo estático, una combinación que merece la pena poner al lado de FTMO y Blue Guardian. Eso sí, sus reglas de la cuenta Master y de payouts dependen del modelo elegido, así que tampoco la consideraría automáticamente más sencilla.
Puedes ampliar por separado nuestro análisis de FTMO opiniones y Blue Guardian opiniones.
FTMO vs Blue Guardian: diferencias principales
Para hacer una comparación limpia, primero pondría frente a frente FTMO 2-Step y Blue Guardian 2-Step Standard, porque sus estructuras son más equivalentes.
| Regla | FTMO 2-Step | Blue Guardian 2-Step Standard |
|---|---|---|
| Fases | 2 | 2 |
| Profit target | 10 % + 5 % | 8 % + 4 % |
| Pérdida diaria | 5 % | 4 % |
| Pérdida máxima | 10 % estática | 8 % estática |
| Días mínimos | 4 por fase | 3 días rentables de al menos 0,5 % según las reglas vigentes del programa |
| Profit split financiado | 80 % de base, con posibilidad de llegar al 90 % | 85 % de base; 90 % con add-on |
| Primer payout | Desde el día 14 tras la primera operación | Ciclo estándar de 14 días; existe add-on de 7 días |
| Fee de payout | FTMO indica que no cobra comisión adicional por retirar la recompensa | Blue Guardian establece un 3 % de processing fee |
| Weekend holding | En funded Standard hay restricciones; Swing lo permite | Permitido |
| Noticias en funded | Standard: restricción ±2 minutos en eventos seleccionados; Swing exento | Restricción ±5 minutos en noticias de alto impacto |
Lo interesante de esta tabla no es que Blue Guardian tenga objetivos más pequeños. Sus límites de pérdida también son proporcionalmente menores.
En la primera fase de FTMO necesitas ganar un 10 % con un 10 % de pérdida máxima. En Blue Guardian necesitas un 8 % con un 8 % máximo. En ambos casos, por tanto, el profit target equivale al margen máximo inicial de pérdida.
Ese dato cambia bastante la lectura de “Blue Guardian es más fácil porque solo pide un 8 %”.
El drawdown es la diferencia que más miraría entre FTMO y Blue Guardian
Antes de fijarte en una cuenta de 100.000 $, piensa en el dinero que realmente separa la cuenta de una violación.
En un FTMO 2-Step de 100.000 $, una pérdida máxima estática del 10 % significa que el límite general está en 90.000 $. En Blue Guardian 2-Step Standard, con un 8 % estático, ese límite estaría en 92.000 $. Es un ejemplo mucho más útil para entender el riesgo operativo que decir simplemente que ambas son “cuentas de 100K”.
Con la pérdida diaria ocurre algo parecido. FTMO permite un 5 % diario en su 2-Step, mientras Blue Guardian fija un 4 %. Si una estrategia tiene sesiones negativas relativamente amplias antes de recuperarse, ese punto porcentual puede importar más que la diferencia entre un objetivo del 10 % y otro del 8 %.
Por eso, antes de pagar cualquier evaluación conviene entender bien qué significa el drawdown en una cuenta de fondeo.
El 1-Step cambia completamente la comparación
Aquí la decisión es menos intuitiva.
FTMO 1-Step exige un objetivo del 10 %, una pérdida diaria del 3 % y una pérdida máxima del 10 % con trailing al cierre del día. También aplica una Best Day Rule del 50 %, es decir, tu mejor jornada rentable no puede representar más de la mitad de la suma de tus días positivos para completar el requisito correspondiente.
Blue Guardian 1-Step, para las cuentas compradas desde el 20 de agosto de 2026, establece un objetivo del 9 %, pérdida diaria del 4 % y un drawdown máximo trailing del 6 %. El trailing sigue el mayor balance cerrado alcanzado hasta bloquearse en el capital inicial cuando la cuenta ha avanzado un 6 %.
| Regla | FTMO 1-Step | Blue Guardian 1-Step |
|---|---|---|
| Profit target | 10 % | 9 % |
| Pérdida diaria | 3 % | 4 % |
| Pérdida máxima | 10 % EOD trailing | 6 % trailing sobre el mayor balance cerrado |
| Días mínimos | Sin mínimo | 3 días rentables de al menos 0,5 % |
| Consistencia | Best Day Rule del 50 % | No se estructura con la misma Best Day Rule; aplican las condiciones específicas del programa |
| Profit split | 90 % | 85 %; 90 % mediante add-on |
Aquí Blue Guardian tiene un objetivo un punto menor y una pérdida diaria un punto mayor, pero solo concede un 6 % de margen máximo inicial frente al 10 % de FTMO.
Si comparas objetivo frente a margen máximo de pérdida, FTMO pide ganar un 10 % con un 10 % inicial de margen; Blue Guardian pide un 9 % con un 6 %. Para una estrategia con drawdowns relativamente profundos, esa diferencia puede pesar mucho más que el punto de profit target que ahorras.
Y cuidado: el 10 % de FTMO tampoco es un drawdown estático. Su límite se recalcula al cierre del día. Si una cuenta de 100.000 $ termina una jornada en 104.000 $, el límite máximo pasaría a 94.000 $. El mecanismo de Blue Guardian también sube con el balance cerrado, aunque con su propia lógica y un bloqueo posterior.
Si estás valorando cualquiera de estos dos modelos de una fase, entender bien el trailing drawdown y cómo se mueve es más importante que memorizar el porcentaje inicial.
¿Cuál tiene un challenge realmente más fácil?
No elegiría un ganador únicamente por el profit target.
En 2-Step, Blue Guardian tiene objetivos más bajos: 8 % + 4 % frente a 10 % + 5 %. Pero también reduce la pérdida diaria de 5 % a 4 % y la máxima de 10 % a 8 %. El challenge exige menos beneficio nominal, pero tampoco te concede el mismo espacio para equivocarte.
Para un trader disciplinado que rara vez se acerca a sus límites de pérdida, los objetivos de Blue Guardian pueden resultar más cómodos. Para una estrategia que necesita tolerar rachas negativas más amplias, preferiría la estructura 5 %/10 % de FTMO aunque el objetivo inicial sea superior.
En 1-Step, mi lectura cambia todavía más. El 9 % de Blue Guardian parece atractivo frente al 10 % de FTMO, pero ese 9 % convive con un trailing máximo inicial del 6 %. FTMO aprieta más el límite diario —3 %— y añade Best Day Rule, pero parte de un margen máximo del 10 %.
La pregunta correcta no es “¿qué target es más bajo?”, sino “¿qué combinación de target, daily loss y drawdown soporta mejor mi estrategia?”.
Noticias, swing, scalping y EAs: dónde cambia la decisión
Para trading de noticias, FTMO 2-Step Swing es la opción más clara de las dos. Durante las evaluaciones FTMO permite operar noticias, y la cuenta Swing elimina posteriormente las restricciones aplicables a la Standard. En la funded Standard, FTMO restringe determinadas operaciones desde dos minutos antes hasta dos minutos después de eventos macro seleccionados.
Blue Guardian también permite operar noticias durante el challenge, pero en la cuenta financiada establece una ventana de cinco minutos antes y después de eventos de alto impacto. Esto hace que un trader que base buena parte de su estrategia en NFP, CPI, decisiones de tipos o eventos similares tenga que mirar esta regla antes que el precio de la evaluación.
Para swing trading, FTMO 2-Step Swing vuelve a tener sentido porque permite overnight, fines de semana y noticias. Blue Guardian sí permite mantener posiciones overnight y durante el fin de semana, lo cual la hace bastante más compatible con swing que muchas prop firms, pero mantiene la restricción de noticias una vez financiado.
Si ese es tu estilo, también puedes revisar nuestra selección de cuentas de fondeo para swing trading.
Para scalping muy corto, me inclinaría antes por FTMO. Blue Guardian establece un tiempo mínimo de mantenimiento de dos minutos y prohíbe expresamente el tick scalping. FTMO admite scalping y trading algorítmico siempre que la operativa sea legítima, replicable en condiciones reales de mercado y no incurra en prácticas prohibidas o en una actividad técnica excesiva sobre sus servidores.
Si operas en marcos muy bajos, merece la pena comparar también las mejores cuentas de fondeo para scalping antes de asumir que cualquier challenge permite la misma forma de entrar y salir.
Con EAs, las dos pueden funcionar, pero con condiciones. FTMO permite estrategias algorítmicas y Expert Advisors siempre que no exploten el entorno simulado ni repliquen prácticas prohibidas. Blue Guardian también permite EAs, mientras que el copy trading queda limitado a cuentas legalmente pertenecientes al mismo titular.
Guardian Shield: la regla de Blue Guardian que no ignoraría
Esta es probablemente la condición más fácil de pasar por alto cuando alguien compara únicamente target y drawdown.
En las cuentas funded Standard de Blue Guardian, Guardian Shield supervisa la pérdida flotante total. Si el PnL flotante alcanza aproximadamente el -2 %, el sistema puede cerrar automáticamente las posiciones abiertas. No se trata inicialmente de un hard breach, pero sí tiene consecuencias.
El primer trigger reduce de forma permanente el profit split al 50 %. Un segundo trigger provoca la pérdida permanente de la cuenta, según las reglas de Blue Guardian.
Para una estrategia que nunca deja correr pérdidas flotantes grandes, quizá esta protección tenga poco impacto. Pero para un trader que escala posiciones, mantiene varias operaciones correlacionadas o deja bastante espacio al precio antes de cerrar, yo trataría ese 2 % flotante como una de las reglas principales del programa, no como una nota secundaria.
FTMO no estructura su programa con un Guardian Shield equivalente. Eso no significa que puedas ignorar sus límites de equity y pérdida diaria, pero el comportamiento operativo no es el mismo.
Payouts: FTMO y Blue Guardian también se diferencian después del challenge
Superar la evaluación no es el final de la comparación. Las condiciones para retirar beneficios también importan.
En FTMO, el reward puede solicitarse a partir del día 14 después de la primera operación de la cuenta correspondiente, siempre que se cumplan sus condiciones y se hayan cerrado las posiciones y órdenes pendientes. FTMO 1-Step utiliza un split del 90 %. En 2-Step, el reparto base es del 80 % y puede aumentar al 90 % mediante determinadas condiciones de scaling o Premium Programme.
FTMO indica además que no cobra una comisión adicional por procesar el reward. En 2-Step existe la posibilidad de dejar parte del beneficio en la cuenta, mientras que en 1-Step el reward debe retirarse conforme a las condiciones del programa.
Blue Guardian utiliza como estándar un ciclo de 14 días y ofrece un add-on para solicitar payouts cada siete días en determinados programas. Su split estándar es del 85 %, ampliable al 90 % mediante add-on, y su documentación general de payouts recoge un 3 % de processing fee.
También establece importes mínimos según el método utilizado: su documentación indica 100 $ para crypto y 500 $ para Rise.
Por eso no diría simplemente que Blue Guardian “paga más” porque empiece en 85 % frente al 80 % del FTMO 2-Step. Hay que mirar conjuntamente split, comisión de procesamiento, frecuencia, condiciones de elegibilidad y el comportamiento de las reglas de riesgo después del payout.
Plataformas: aquí depende bastante de cómo operes
FTMO ofrece para sus programas CFD MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader y TradingView. DXtrade dejó de ofrecerse como nueva plataforma en 2026.
Blue Guardian utiliza MetaTrader 5, Match-Trader y TradeLocker en sus programas CFD, con particularidades para clientes de determinados países. Su oferta abarca forex, índices, commodities y crypto.
Para quien ya tiene un flujo de trabajo muy montado sobre TradingView o quiere seguir usando MT4, FTMO tiene una ventaja evidente. Si prefieres TradeLocker o Match-Trader, Blue Guardian ofrece alternativas que FTMO no utiliza en sus programas comparados aquí.
Si todavía estás comparando el sector en general, puedes revisar nuestras mejores empresas de fondeo para operar forex.
Y una precisión importante: ni FTMO ni Blue Guardian deben confundirse con un broker tradicional donde depositas dinero para operar una cuenta propia. Ambas explican que sus programas de evaluación y trading financiado utilizan entornos simulados/demo.
¿Cuál sale más barata realmente?
FTMO publica precios de entrada desde 79 € para 1-Step y 89 € para 2-Step, aunque el coste concreto depende del tamaño seleccionado. En 2-Step, la fee puede reembolsarse conforme a las condiciones del programa; en 1-Step no existe ese reembolso.
En Blue Guardian, el precio depende del modelo, tamaño de cuenta y promociones que tenga activas la empresa. Sus descuentos pueden cambiar, por lo que prefiero no convertir un cupón temporal en el argumento de esta comparativa.
Además, comparar únicamente el checkout deja fuera otros costes. Blue Guardian aplica el citado 3 % al procesamiento de payouts, mientras FTMO señala que no cobra comisiones adicionales por retirar rewards. Y en FTMO 2-Step existe el reembolso de la fee, una diferencia que puede alterar bastante el coste efectivo si se alcanza la fase financiada y se cumplen las condiciones.
Las reglas van primero; el precio, después. Ahorrar en un challenge que obliga a cambiar una estrategia que ya funciona rara vez es una buena economía.
FTMO o Blue Guardian: cuál elegir según tu perfil
| Perfil | La opción que priorizaría | Motivo principal |
|---|---|---|
| Quieres 2-Step y valoras margen de pérdida | FTMO 2-Step | 5 % diario y 10 % máximo estático |
| Quieres objetivos más bajos en 2-Step | Blue Guardian 2-Step Standard | 8 % + 4 %, frente a 10 % + 5 % |
| Haces swing y mantienes operaciones durante noticias | FTMO 2-Step Swing | Sin las restricciones de noticias y weekend de la Standard |
| Haces scalping muy corto | FTMO | Blue Guardian exige al menos 2 minutos por operación |
| Quieres una sola fase y priorizas margen máximo | FTMO 1-Step | 10 % inicial de maximum loss frente al 6 % de Blue Guardian |
| Quieres una fase con target menor y más margen diario | Blue Guardian 1-Step | 9 % de target y 4 % daily loss, aceptando su trailing del 6 % |
| Tu estrategia usa pérdidas flotantes superiores al 2 % | Evitaría Blue Guardian funded Standard | Guardian Shield puede cerrar posiciones y penalizar la cuenta |
No interpretaría la tabla como un ranking universal. Un trader puede preferir Blue Guardian precisamente porque rara vez utiliza más de un 1 % de riesgo flotante y valora más reducir los objetivos. Otro puede asumir sin problema el 10 % inicial de FTMO, pero encontrar incómoda su Best Day Rule en 1-Step.
También hay una tercera comparación que tiene bastante sentido. Funding Pips 2-Step Standard mantiene 8 % + 5 % de objetivos, 5 % de daily loss y 10 % de maximum loss estático, por lo que combina un target inicial parecido a Blue Guardian con límites de riesgo cercanos a FTMO 2-Step.
Puedes contrastarla en FTMO vs Funding Pips y en Funding Pips vs Blue Guardian. Si esa estructura encaja mejor con tu estrategia, puedes revisar directamente las condiciones de Funding Pips, pero comprobaría el modelo concreto antes de comprar porque sus reglas de Master, consistencia y gestión de operaciones pueden variar entre programas.
Conclusión: FTMO vs Blue Guardian, ¿con cuál me quedaría?
Para una evaluación 2-Step, yo priorizaría FTMO si el objetivo es tener más margen operativo y unas reglas de drawdown más tolerantes. El target inicial es más alto, pero disponer de un 5 % diario y un 10 % máximo estático me parece una ventaja importante frente al 4 %/8 % de Blue Guardian. FTMO también gana atractivo para swing traders gracias a su modalidad Swing.
Blue Guardian 2-Step tiene más sentido para quien opera con un riesgo muy contenido y prefiere reducir los objetivos a 8 % + 4 %. En ese perfil, sacrificar parte del drawdown puede ser razonable. Lo que no haría es elegirla sin entender Guardian Shield, la limitación de dos minutos para operaciones muy cortas y las condiciones del payout.
En 1-Step, elegiría FTMO si necesito margen máximo y puedo trabajar con un daily loss del 3 % y Best Day Rule. Elegiría Blue Guardian si valoro más un target del 9 % y un daily loss del 4 %, pero solo si mi estrategia funciona cómodamente dentro de un trailing máximo del 6 %.
Y si ninguna combinación termina de cuadrar, Funding Pips merece entrar en la comparación antes de pagar. La clave no es encontrar la cuenta que anuncie más capital: es encontrar las reglas que te obliguen a modificar menos una estrategia que ya sabes gestionar.