La comparación no es solo FTMO contra Blue Guardian
Comparar FTMO vs Blue Guardian exige empezar por una idea sencilla: no todas las pruebas de fondeo miden lo mismo. FTMO presenta dos rutas principales, una evaluación 2-Step y una 1-Step. La 2-Step parte desde 89 euros, exige dos fases, objetivos del 10% y 5%, pérdida diaria máxima del 5%, pérdida máxima del 10%, mínimo de 4 días de trading y reembolso del 100% de la tarifa si se cumplen las condiciones. La 1-Step parte desde 79 euros, tiene una sola fase, objetivo del 10%, pérdida diaria del 3%, pérdida máxima del 10%, Best Day Rule del 50% y no muestra reembolso en la tabla comparativa oficial.
Blue Guardian, en cambio, abre más caminos: modelos de evaluación de una fase, dos fases, opciones Pro, instant funding y también una línea de futuros. Esa variedad puede ser atractiva, pero también obliga a revisar el programa exacto. Su 1 Step Standard, por ejemplo, muestra objetivo del 10%, pérdida diaria del 4%, drawdown total trailing del 6%, 3 días rentables mínimos y profit split del 85%, con add-on opcional al 90%. Su 2 Step Standard cambia a objetivos del 8% y 4%, pérdida diaria del 4%, drawdown total estático del 8% y 5 días rentables mínimos.
La primera conclusión práctica es clara: FTMO parece más ordenada para quien quiere comparar reglas estables entre pocas rutas; Blue Guardian exige mirar mejor el modelo concreto antes de pagar. Para ampliar la lectura de cada firma, tiene sentido revisar las páginas de FTMO opiniones y Blue Guardian opiniones antes de decidir.
El drawdown puede cambiar toda la dificultad real
El punto más delicado de esta comparativa está en el drawdown. No es un tecnicismo menor. Es el límite de pérdida que puede hacerte perder la prueba o la cuenta, incluso si después el mercado se mueve a tu favor.
En FTMO, la 2-Step usa una pérdida máxima estática del 10%, mientras que la 1-Step usa un máximo de pérdida tipo end-of-day trailing. Eso significa que la regla cambia según el producto. Además, FTMO calcula la pérdida diaria sobre equity y la recalcula a las 00:00 CE(S)T, un detalle importante si mantienes operaciones abiertas al cierre del día.
Blue Guardian también cambia mucho por modelo. En 1 Step Standard, el drawdown total es trailing del 6%. En 2 Step Standard es estático del 8%. En 2 Step Pro sube al 10%, pero vuelve a ser trailing. En Instant Starter aparece un drawdown trailing del 5%. Para el trader, esto significa que Blue Guardian no se puede evaluar con una sola regla general: hay que mirar el producto exacto, porque el margen real de error cambia bastante.
Si este punto te genera dudas, antes de comparar precios conviene entender bien cómo funciona el drawdown en cuentas de fondeo. Una prueba más barata puede salir cara si el drawdown encaja mal con tu forma de operar.
Pagos, profit split y restricciones: dónde mirar antes de pagar
FTMO muestra recompensas de hasta el 90% en su 2-Step y 90% en su 1-Step. También deja claro que sus cuentas son de trading simulado, no depósitos reales de cliente, y que la empresa no actúa como broker. Este matiz importa: una cuenta fondeada puede dar acceso a recompensas por rendimiento, pero no debe confundirse con operar capital propio depositado en un broker tradicional.
Blue Guardian publica una estructura de pagos más fragmentada. En cuentas funded, el split base es del 85%, con add-on opcional al 90%. En Instant Standard aparece 80% base y 90% con add-on, mientras que Instant Starter muestra 90% fijo. Para solicitar payouts exige días mínimos, cuenta en beneficio, ausencia de violaciones y posiciones cerradas. También indica ciclo de 14 días en cuentas funded, add-on opcional de 7 días, procesamiento en 24 horas hábiles, mínimos de retiro y una comisión del 2% sobre payouts.
En restricciones, tampoco conviene quedarse con el titular. FTMO indica que las restricciones de noticias y de mantener posiciones overnight o durante fin de semana afectan al tipo Standard cuando ya se está en FTMO Account, mientras que Swing tiene más flexibilidad en esos puntos. Blue Guardian permite noticias durante fases de challenge, pero restringe operar alrededor de noticias de alto impacto en cuentas funded; además, exige una tenencia mínima de 2 minutos para evitar tick scalping y limita el copy trading a cuentas legalmente propias.
El profit split llama la atención, pero no es lo único. Antes de mirar porcentajes, conviene revisar condiciones de retiro, reglas de consistencia, comisiones, caps y revisiones de riesgo. Para profundizar en este punto, puedes revisar la guía de profit split de Finantres Fondeo.
Para qué perfil puede tener más sentido cada una
FTMO puede encajar mejor con traders que valoran una estructura más simple, una marca consolidada y reglas comparables entre dos rutas principales. También puede ser más cómoda para quien quiere una evaluación clásica de CFDs, revisar condiciones con calma y no perderse entre demasiados modelos.
Blue Guardian puede llamar más la atención a traders que buscan variedad: una fase, dos fases, modelos Pro, instant funding o incluso futuros. Pero esa flexibilidad tiene una condición: obliga a leer más. No es lo mismo un 2 Step Standard con drawdown estático que un 2 Step Pro con trailing drawdown, ni una cuenta instant con payout bajo ciertas condiciones que una evaluación tradicional.
La comparación útil no es “cuál es mejor para todos”, sino cuál encaja mejor con tu operativa. Si haces scalping agresivo, operas noticias, mantienes posiciones abiertas, usas EAs o dependes de retiros frecuentes, el detalle pequeño puede ser el que cambie la decisión. Para una visión más amplia, puedes comparar ambas con la guía de mejores empresas de fondeo y con la selección de mejores empresas de fondeo para forex.
Antes de pagar, la pregunta no es solo cuánto capital anuncia cada firma. La pregunta importante es bajo qué reglas lo ofrece, cómo calcula el drawdown, cuándo puedes retirar, qué restricciones aplican y qué pasa si tu estilo de trading no encaja con el modelo elegido.
